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Administrador de cuentas múltiples de divisas Z-X-N
Acepta operaciones, inversiones y transacciones de agencias de cuentas de divisas globales
Ayudar a las family offices en la gestión autónoma de inversiones

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Desde la perspectiva de las finanzas conductuales y la teoría de cartera del mercado de divisas, la mayoría de los operadores de divisas terminan perdiendo dinero durante el ciclo comercial, mientras que la mayoría de los inversores de divisas pueden alcanzar objetivos de ganancias en el proceso de inversión a largo plazo. Este fenómeno se puede atribuir a las diferencias entre ambos en múltiples dimensiones, como las estrategias comerciales, la gestión de riesgos y los conceptos de inversión.

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El comportamiento del comercio de divisas generalmente se centra en operaciones de corto plazo en términos de dimensión temporal, y su foco principal son las fluctuaciones de precios a corto plazo. Este modelo comercial gira en torno a indicadores de corto plazo en el análisis técnico, como patrones de gráficos de velas intradiarios, cruces de promedios móviles de corto plazo, etc., intentando capturar cambios de precios a corto plazo en el mercado para obtener ganancias. Por el contrario, la inversión en divisas tiende a ser un diseño estratégico a largo plazo, que busca la apreciación constante de los activos en el largo plazo con base en la teoría del ciclo macroeconómico, el análisis de la balanza de pagos y la teoría de la paridad de las tasas de interés, y presta más atención a la diversificación de las carteras de inversión y la dispersión del riesgo.
La mayoría de los inversores minoristas que operan en divisas muestran una clara preferencia por las operaciones a corto plazo. Desde la perspectiva de la economía del comportamiento, esto se debe principalmente al tamaño relativamente limitado de sus fondos. Bajo la influencia de la teoría prospectiva, prestan demasiada atención a la posibilidad de retornos y esperan lograr altos retornos en el corto plazo a través de frecuentes transacciones de corto plazo para satisfacer su demanda psicológica de un rápido crecimiento de la riqueza. Sin embargo, aunque las operaciones comerciales a corto plazo involucran cierto reconocimiento de patrones gráficos y aplicación de indicadores a nivel de análisis técnico, debido a la complejidad de la microestructura del mercado, los cambios de precios en el corto plazo se ven afectados en gran medida por factores aleatorios como el ruido del mercado y el sentimiento de los inversores, y son altamente impredecibles, lo que hace que los resultados comerciales sean más accidentales.
En marcado contraste, los grandes inversores en divisas con fuertes recursos financieros tienden a adoptar estrategias de inversión a largo plazo. Basándose en la teoría de cartera moderna, pueden construir carteras de inversión más diversificadas y diversificar eficazmente los riesgos no sistemáticos con suficientes reservas de capital. En el proceso de búsqueda de retornos de inversión estables a largo plazo, las operaciones de inversión a largo plazo requieren que los inversores utilicen métodos de análisis técnico profesional, combinados con análisis del entorno macroeconómico, análisis fundamental y modelos de análisis cuantitativo, para analizar exhaustivamente las tendencias del mercado y tomar decisiones de inversión racionales, en lugar de confiar en fluctuaciones aleatorias del mercado.
Debido a la relativa escasez de fondos, la mayoría de los operadores minoristas de divisas tienden a utilizar un alto apalancamiento para operar. Según el principio de apalancamiento financiero, un apalancamiento elevado amplifica los rendimientos potenciales y al mismo tiempo amplifica la exposición al riesgo en la misma proporción. Esta alta exposición al riesgo a menudo los convierte en el principal grupo que sufre graves pérdidas cuando aumenta la volatilidad del mercado. Después de que se produce una pérdida, según la teoría del comportamiento del inversor, estos inversores minoristas generalmente optarán por salir del mercado, mientras que nuevos inversores minoristas, atraídos por los rendimientos potenciales del mercado, continúan entrando en el mercado, formando así un ciclo.
Los grandes inversores en divisas, con su fuerte fortaleza financiera, normalmente no utilizan el apalancamiento para operar. Desde la perspectiva de la medición y gestión de riesgos, el trading sin apalancamiento hace que sea casi imposible sufrir pérdidas debido al efecto de amplificación del apalancamiento ante fluctuaciones del mercado. Esta es también una de las razones importantes por las que los corredores de divisas y los bancos de divisas tienen cierta resistencia a los grandes inversores. En términos de modelo de ganancias, los corredores de divisas y los bancos de divisas obtienen ganancias principalmente a través de diferenciales, comisiones y transacciones de stop-loss de clientes. Los grandes inversores normalmente no establecen stop loss debido a la solidez de sus estrategias comerciales. Incluso si los corredores de divisas o los bancos de divisas adoptan estrategias de deslizamiento, es difícil tener un impacto sustancial en sus transacciones. Gracias a los fondos suficientes, los grandes inversores prácticamente no tienen riesgo de liquidación, medido según el modelo de valor de riesgo. Ante esta situación, los corredores de divisas y los bancos cambiarios, basándose en sus propias perspectivas de control de riesgos y ganancias, han tomado como principal contramedida la de restringir la apertura de cuentas a los grandes inversores. En respuesta a esta restricción, los grandes inversores tienen dos estrategias principales basadas en la teoría de juegos: una es abrir primero una cuenta pequeña y luego inyectar gradualmente grandes cantidades de fondos en un intento de eludir la restricción de la cuenta. Sin embargo, aun así, pueden eventualmente ser identificados y rechazados por corredores de divisas o bancos de divisas debido a las características de su comportamiento comercial; La otra es abrir múltiples cuentas pequeñas y utilizar el principio de asimetría de información para evitar atraer la atención de los corredores de divisas o de los bancos de divisas.

En el sistema de teoría y práctica de la inversión financiera, el elemento central para lograr rentabilidad en transacciones de inversión de alta frecuencia no es simplemente confiar en operaciones comerciales de alta frecuencia a corto plazo, sino confiar en gran medida en una sólida fortaleza financiera como respaldo sólido.

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Desde la perspectiva de la teoría de cartera moderna y la teoría de la microestructura del mercado, en el escenario de inversión y negociación de acciones de alta frecuencia, la fuente de ganancias no se atribuye principalmente a las frecuentes transacciones de compra y venta en el corto plazo. Esto se debe a que las transacciones frecuentes no sólo incrementan los costos de transacción, como los costos explícitos como las comisiones y los derechos de timbre, sino que también pueden causar pérdidas de ganancias debido a costos implícitos como los costos de impacto. De hecho, las ganancias provenientes de las inversiones en acciones de alta frecuencia se deben en mayor medida a la influencia del mercado y a la tolerancia al riesgo que brinda el sólido respaldo financiero. Cuando se considera que las operaciones de corto plazo tienen grandes márgenes de ganancia basándose en herramientas como el análisis técnico y los modelos cuantitativos, los inversores generalmente optarán por cerrar sus posiciones de manera oportuna para asegurar las ganancias realizadas basándose en el principio de optimización del riesgo-retorno. Este comportamiento es consistente con las estrategias stop-loss y take-profit en la gestión del riesgo de inversión, que tiene como objetivo controlar la exposición al riesgo de la cartera de inversiones. Sin embargo, si las operaciones de corto plazo tienen ganancias limitadas, o incluso pérdidas flotantes basadas en cálculos de valor de mercado, los inversores a menudo convertirán sus posiciones en inversiones a largo plazo basándose en el análisis fundamental y la teoría de inversión en valor a largo plazo. Esto se debe a que las acciones seleccionadas con la ayuda de algoritmos de inteligencia artificial basados ​​en análisis de big data y tecnología de aprendizaje automático generalmente tienen mejores fundamentos y tienen un gran potencial de desarrollo y espacio de valor agregado en términos de panorama de competencia de la industria, salud financiera y expectativas de crecimiento de ganancias.
En el campo de la inversión y el comercio de divisas, los modelos de inversión y comercio de alta frecuencia son relativamente raros. Desde la perspectiva de la teoría financiera internacional y la economía monetaria, las tendencias de precios de los pares de divisas muestran en su mayoría características de fluctuaciones estrechas. Esto se debe principalmente al hecho de que los principales gobiernos y bancos centrales de varios países, con base en sus objetivos políticos de mantener la estabilidad de sus propias monedas, promover el comercio internacional y un crecimiento macroeconómico estable, utilizarán herramientas de política monetaria, intervención en el mercado cambiario y otros medios para controlar los precios de las divisas dentro de un rango relativamente estable. En el modelo de negociación de inversiones en divisas de alta frecuencia, si los inversores optan por cerrar sus posiciones cuando las operaciones a corto plazo generan grandes ganancias, o eligen seguir manteniéndolas cuando las operaciones a corto plazo no generan ganancias o incluso incurren en pérdidas flotantes, el riesgo acumulativo de los diferenciales de tasas de interés a un día en las transacciones de divisas se hará significativamente evidente. El spread overnight se refiere al ingreso o gasto por intereses generado por la diferencia en las tasas de interés entre diferentes monedas cuando se mantiene una posición durante la noche. Si se desea establecer una posición a largo plazo, desde la perspectiva de la teoría de paridad de tasas de interés y la gestión del riesgo cambiario, la posición debe garantizar un diferencial de tasas de interés a un día positivo para asegurar que el costo de tenencia sea negativo o al menos controlable. Sin embargo, los tipos de interés de los principales pares de divisas suelen ser muy similares. Esto se debe a que los niveles de tasas de interés de las principales economías del mundo están convergiendo debido a factores como la coordinación de la política monetaria y la sincronización del ciclo económico. En este caso, independientemente de si mantiene una posición larga o corta, puede enfrentar el problema de una gran acumulación de intereses negativos. La acumulación a largo plazo de intereses negativos no sólo puede erosionar las ganancias de las inversiones, sino que incluso puede provocar que los ingresos por inversiones no puedan cubrir los costos. Desde la perspectiva del retorno de la inversión y el valor actual neto, la pérdida final superará la ganancia.
En las operaciones reales, el comercio de divisas de alta frecuencia enfrenta muchas dificultades y es difícil de implementar de manera efectiva debido a las limitaciones de múltiples factores como la estabilidad de los precios de las monedas, la paridad de las tasas de interés y los costos de transacción.

El principal modelo de beneficio de los brokers de divisas proviene, por un lado, de las pérdidas financieras causadas por las operaciones de stop-loss de los clientes durante las transacciones, y por otro lado, de la puesta a cero del capital causado por la liquidación de los clientes.

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En su práctica a largo plazo, los profesionales exitosos en inversión en divisas siempre han transmitido conceptos comerciales clave a los inversores: primero, utilizar las herramientas de apalancamiento con prudencia. El uso irrazonable del apalancamiento es a menudo el principal factor que provoca el riesgo de liquidación. Un control razonable de los múltiplos de apalancamiento puede reducir eficazmente tales riesgos; En segundo lugar, planificar razonablemente estrategias de stop loss para evitar depender excesivamente de dichos mecanismos. En el trading, si no participa en trading de alta frecuencia a corto plazo, controla razonablemente los riesgos de apalancamiento y sigue estrictamente los principios del trading de tendencias, puede reducir significativamente la posibilidad de activar stop loss debido a las fluctuaciones del mercado.
Sin embargo, estas ideas difundidas por profesionales exitosos de inversión en divisas contrastan marcadamente con la lógica comercial sostenida por los corredores de divisas globales. En el modelo operativo de los corredores de divisas, debido a la falta de un conocimiento profundo de las reglas del mercado y de la competencia en las habilidades comerciales, los errores cometidos por los inversores novatos en divisas durante el proceso comercial, como las frecuentes pérdidas por stop loss y las llamadas de margen, se han convertido en una fuente importante de ganancias para los corredores. Por lo tanto, la divulgación del conocimiento y la orientación conceptual de los inversores novatos por parte de profesionales exitosos de la inversión en divisas se considera, hasta cierto punto, un desafío al modelo de ganancias establecido de los brokers, lo que afecta directamente su espacio potencial de crecimiento de ganancias.

A nivel mundial, los países están comprometidos a reducir la ignorancia y eliminar la pobreza, en lugar de ver la ignorancia y la pobreza como recursos para explotar.

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Si una entidad ayuda activamente a un grupo que se encuentra en estado de ignorancia o pobreza, este comportamiento suele considerarse como una contribución positiva al desarrollo social más que una ocupación irrazonable de recursos. En base a esto, tal comportamiento generalmente no está restringido ni castigado.
Sin embargo, la regla 80/20 presenta un fenómeno especial en ciertas áreas, donde la ignorancia y la pobreza son tratadas como recursos escasos. En estos campos, los intentos de ilustrar a los ignorantes o ayudar a los pobres pueden ser vistos como un robo de recursos escasos en el campo y muy probablemente resultarán en restricciones o castigos.
Tomando el campo de la inversión y el comercio de divisas como ejemplo, los profesionales exitosos en inversión en divisas a menudo brindan orientación a inversores novatos que carecen de experiencia o tienen fondos limitados. Pero tal comportamiento puede atraer la atención de los grandes corredores de divisas. Las principales fuentes de ganancias para los corredores de divisas incluyen los diferenciales y las comisiones generadas por las transacciones de los clientes, así como las ganancias provenientes de las órdenes de stop loss y las llamadas de margen de los clientes. Los profesionales exitosos en inversiones en divisas generalmente aconsejan a los inversores novatos que utilicen el apalancamiento con precaución para evitar el riesgo de liquidación; Al mismo tiempo, recomiendan establecer una estrategia de stop loss razonable para evitar que se activen frecuentemente en condiciones de mercado desfavorables, lo que puede conducir a pérdidas innecesarias. Estas sugerencias entran en conflicto hasta cierto punto con los intereses de los corredores de divisas, por lo que los profesionales exitosos en inversiones en divisas pueden enfrentar medidas restrictivas por parte de los corredores, como restricciones comerciales, restricciones de tráfico, etc. De hecho, los conceptos difundidos por los profesionales exitosos de la inversión en divisas, como controlar razonablemente el uso del apalancamiento y evitar las operaciones contrarias, son esencialmente una protección de los derechos e intereses de los inversores. Aunque estos conceptos entran en conflicto con los intereses comerciales de los corredores de divisas, son factores clave para que los inversores garanticen la seguridad de sus activos y logren una inversión racional. Esto refleja profundamente la complejidad de las relaciones de intereses en el campo de la inversión y el comercio de divisas y la naturaleza multifacética de la ecología de la industria.

En el campo de la inversión y el comercio de divisas, los inversores deben estar especialmente alertas contra los métodos de marketing poco saludables que se promueven a través de Internet. Acumular conocimientos ricos en inversión y comercio de divisas, sentido común, experiencia y habilidades es la clave para evitar ser engañado.

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La clave. China actualmente no cuenta con una plataforma formal de comercio de divisas, lo que demuestra que existen muchos riesgos en las transacciones de inversión en divisas. Si bien operar en divisas no es en esencia un juego de azar, los inversores que realizan operaciones a corto o ultracorto plazo en realidad participan en una forma de juego de azar en línea. Este comportamiento se ve oscurecido por el concepto de comercio de inversión en divisas, lo que hace que muchas personas ignoren su esencia.
La inversión a largo plazo en divisas no es una apuesta, pero la mayoría de los inversores comunes carecen de fondos suficientes y de las condiciones para realizar inversiones a largo plazo. Supongamos que tiene $1,000 en fondos, invierte solo 0,01 lotes y los mantiene durante varios años. Este es de hecho un método de inversión a largo plazo y hay una gran probabilidad de que no pierda dinero e incluso pueda obtener ganancias. Sin embargo, para un inversor minorista que necesita mantener a una familia, no tiene sentido invertir 1.000 dólares en 0,01 lotes y conservarlos durante años. Ésta es la verdadera realidad de la inversión en divisas.
Los inversores de divisas a largo plazo exitosos se comprometen a popularizar el conocimiento sobre divisas para ayudar a los novatos a evitar caer en trampas. Sin embargo, este comportamiento va en contra de los intereses de un bróker de Forex y, por lo tanto, a menudo no es bienvenido e incluso puede dar lugar a ataques personales. Es por esto que algunos inversores de Forex exitosos a largo plazo deciden no responder preguntas. Si perjudica los intereses de un bróker de divisas, puede ser acosado por un grupo de personas.
Por lo tanto, se recomienda que los operadores novatos de divisas aprendan más sobre el sentido común del mercado cambiario y no se dejen engañar por malos métodos de promoción en línea. Especialmente aquellos promotores que dicen responder preguntas, algunos de ellos pueden no saber que están promocionando malos brokers de Forex.

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